外貿業務人完整的客戶背景調查流程
什麼階段的客戶需要做背調呢？
(1)：開發初期只需要簡單查閱網站，確定產品對口，找對負責人就可以。
(2)：合作之前客戶已經明確要購買，正在溝通付款方式，尤其是預付比較少的客戶，一定要做詳細的背調。
(3)：合作客戶不要覺得合作過的客戶就不需要做背調，合作客戶也會有不付款，不返單的情況，這個時候我們就要定期瞭解客戶的情況。
那麼如何對客戶進行背調呢？
[一]、 基礎資訊調查
(1)：公司官網與公開資料
查看客戶官網，確認其業務範圍、成立時間、團隊規模、產品線等基本資訊。檢查網站是否專業，聯繫方式是否完善（如公司位址、電話、郵箱等）。留意功能變數名稱註冊時間（通過[Whois查詢工具](https://whois.domaintools.com/)），判斷是否為新註冊的“空殼公司”。
(2)：企業資訊查詢平臺
國內工具：天眼查、企查查、啟信寶（適用于中國客戶）。
國際工具：
– [OpenCorporates] (https://opencorporates.com/)（全球企業資訊庫）
– [Dun & Bradstreet] (https://www.dnb.com/)（鄧白氏，國際信用報告）
– [Kompass] (https://www.kompass.com/)（行業分類企業資料庫）
確認註冊位址、法人代表、股東結構、註冊資本、經營狀態（是否存續）等。
(3)：海關資料查詢
通過(https://panjiva.com/) (https://www.importgenius.com/)等工具，查看客戶的進出口記錄（採購量、供應商國家、產品類型、運輸方式等），驗證其真實採購能力。
[二]、 客戶資質，信譽評估以及風險評估
(1): 信用報告（Credit Report）
通過國際征信機構（如Dun & Bradstreet、Experian）購買客戶的信用報告，評估其付款能力、歷史違約記錄、財務健康度等。
(2): 銀行資信證明（Bank Reference)
要求客戶提供合作銀行的聯繫方式，向銀行核實其帳戶活躍度、信用額度等資訊（需客戶授權）。
(3): 行業口碑與關聯方調查
通過LinkedIn、行業論壇（如Alibaba社區）、Google搜索客戶公司名+“review”“complaint”等關鍵字，查看是否有負面評價。
聯繫客戶的現有供應商或合作夥伴（如有管道），側面瞭解其付款習慣和合作信譽。
(4): 法律糾紛查詢
使用(https://www.icis.com/)（全球法律訴訟資料庫）或當地法院網站，排查客戶是否有未決訴訟、債務糾紛等風險。
(5): 市場定位與需求真實性
結合客戶所在國家市場特點（如關稅政策、消費習慣），判斷其採購需求是否合理。例如：南亞客戶突然要求高價產品，可能存在欺詐風險。
(6): 付款方式異常
若客戶堅持使用高風險付款方式（如100%賒銷、西聯匯款），需進一步核實背景。
三、直接溝通驗證
(1)：視訊會議或實地拜訪
通過視訊會議觀察客戶辦公環境、團隊專業性；條件允許時實地拜訪，驗證公司位址、倉庫、生產線等。
(2)：針對性委婉提問
詢問行業細節問題（如產品認證要求、市場競品），專業客戶應能快速回答。
要求提供採購計畫書、品牌授權書（如聲稱是品牌代理商）等檔。
四、協力廠商服務輔助
(1)：委託專業機構
通過協力廠商背調公司（如SGS、Bureau Veritas）進行深度盡調，費用較高但可靠性強，適用於大額訂單。
注意事項
1：單一管道資訊可能有誤，需多平臺比對。
2：部分國家（如中東）客戶可能反感直接調查，可通過委婉溝通獲取資訊。
3：客戶經營狀況可能變化，長期合作中需定期複調。
沒有做好客戶背景資料調查的後果 ↓
黎巴嫩「爆炸呼叫器」是台灣製造？公司聲明喊冤：歐洲廠商製造
https://www.bannedbook.org/bnews/zh-tw/cnnews/20240918/2090432.html
黎巴嫩真主黨成員的呼叫器（俗稱BB Call）周二（17日）傳出同時集體遠端引爆，造成9死近3,000傷。而發生爆炸的呼叫器，傳由台灣新北市汐止的製造商「Gold Apollo」（金阿波羅）所生產。對此，業者今（18）日向媒體澄清，這批呼叫器並非金阿波羅直接製造，而是由歐洲廠商取得許可後生產。